[ETF의 모든 것] 해외 ETF 비교 : QQQM과 VYM , 나스닥 지수 추종과 고배당 ETF 비교

[ETF의 모든 것] 해외 ETF 비교 : QQQM과 VYM , 나스닥 지수 추종과 고배당 ETF 비교 목차

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ETF 투자의 시작

새해를 맞아 ETF 투자에 대해 공부하고, 투자해보고자 마음을 먹었다. 투자에 큰 신경을 쓰고 싶지 않을 때에는 지수에 투자하는 것이 제일 좋듯, 처음 선택을 한 뒤 신경을 크게 들이지 않을 장기적인 투자처를 찾고 있기 때문에 ETF 투자를 선택하고자 하는 사람들이 많을 것이다. 그러나 ETF는 많고 여러개의 종류가 있으며 어떤 투자가 과연 나에게 맞는지 선택하기에도 아주 번거롭다고 느끼는 사람들이 많다. 이 글에서는 QQQM 과 VYM 두가지 ETF 를 간단 명료하게 비교해보고자 한다.

01. QQQ 은 아는 데, QQQM ?

QQQM 은 QQQ의 비싼 가격 부담을 줄이고자 나온 ETF로, QQQ에 비해 가격이 저렴하고 운용 비용이 QQQ 0.20% 에 비해 0.15%로 저렴하다는 장점이 있다. 그러나 유동성은 QQQ에 비해 떨어지나, 그 포트폴리오 구성이 QQQ와 비슷하여 QQQM을 모으는 사람들도 증가하고 있다. 그래서 나는 상태적으로 적은 금액으로도 모을 수 있는 QQQM 을 선택하였다.

하여 지수를 따르는 QQQM과 고 배당 ETF의 VYM 을 비교분석 하여 어떤 ETF를 살 지 고민해보고자 한다.

02. QQQM과 VYM 비교

2-1. ISSUER

먼저 QQQM과 VYM 을 비교한 표를 확인해 보자 .

이 표에서 주목할 것은 ISSUER 이다. 이 ISSUER는 어떤 자산 운용사에서 운용하고 있느냐를 알려주는 것으로, QQQM은 Invesco 에서 운용하는 ETF이며, VYM 은 Vanguard에서 운용하는 ETF 이다.

2-2. EXPENSE RATIO

두번째로 주목할 것은 EXPENSE RATIO 이다. 이는 운용 수수료를 의미하는 것으로 금융소비자 입장에서는 수수료가 작은 것이 좋다는 것을 본능적으로 알 것이다. QQQM의 운용 수수료는 0.15% 이며 VYM의 운용 수수료는 0.06% 로 매우 작다는 것을 알 수 있다.

2-3. INDEX TACKED

그 외에 3번째로 중요하게 볼 것은 INDEX TACKED 로, 어떤 지수를 따르는 지에 관한 내용이다. QQQM은 나스닥 100 지수를 따르고 있으며 VYM은 FTSE high Divided Yield Index를 따르고 있다. 나스닥은 미국 기술주를 의미하며 FTSE 는 영국의 런던 증시에 상장된 주식들의 지수이다.

이 외에도 전체적인 거래 흐름이 활발한지 등을 살펴보는 것이 좋다.

03. 1년 수익률, PERFORMANCE

이제 주가 수익률을 비교해볼 차례이다.

비교해보면 QQQM 의 성적이 훨씬 좋아보인다. 이 둘을 단순 비교해서 그런지, QQQM의 경우는 매우 활발한 성장을 보이고 있으나 VYM 은 그렇지 않아보인다고 생각할 수 있다.

이 표의 왼쪽이 QQQM이고 오른쪽이 VYM 의 내용인데, 전체 1년 성적으로 보았을때는 QQQM의 수익률이 50.32%로 좋았으나 3년 수익률은 10.66% 로 VYM 의 성적이 더 좋았다 단기적인 그림 보다는 전체적인 모습을 보는 것이 올바른 선택에 도움을 줄 것이다 뿐만 아니라 QQQM의 경우 QQQ의 성적을 참고하면 거의 같은 성장률을 보이고 있기 때문에 도움이 많이 될 것이다.

04. 어떤 주식으로 구성 되어있는가

이제 각각의 주식의 큰 비중이 어떤 것들로 구성되어 있는 지 확인할 차례이다. QQQM은 나스닥 지수를 추종하고 있기 때문에 나스닥의 핵심 주식들이 TOP 10을 구성하고 있다. APPLE 이 9.01 그리고 마이크로 소프트가 8.71% 그 이외에 아마존 구글 테슬라 등이 분포하고 있다 이 주식 비율을 참고해서, 테슬라 비중을 더 가지고 가고 싶다면 다른 ETF를 찾거나 하는 방법을 고민해봐도 좋다.

그렇다면 VYM은 무슨 구성으로 되어있을까 JP 모건이 3.36% 를 구성하고 있으며 엑슨 모빌 그리고 존앤존스등으로 구성 되어 있다. 두 가지의 ETF 가 확실히 다른 주식으로 구성되어있기 때문에 자신의 성격에 맞는 그리고 각 지수를 보고 어떤 것을 선택할 지 파악해야 할 것이다. 예를 들면 JOHNSON & JOHNSON 을 투자하고 싶었으나, 하나의 주식에 투자하기 두렵다면 이 비율이 높은 ETF를 선택해서 투자하는 것 역시 좋은 방법이다.

05. MSCI ETF 평가

MSCI 평가를 살펴보도록 하자. MSCI 평가 지수는 다음과 같이 구성 되어 있다. 이 중 Value / Low Size / Momentum / Quality / Yield / Low Volatilty 에 대해 알아보도록 하자.

5-1. VALUE

: 주식이 본 가치보다 낮은 가격에 거래되는 주식이라 판단하고 투자하여, 더 좋은 성과를 추구.

QQQM은 Value 가 underweight 에 가 있고, VYM 은 overweight에 가깝다 underweight 는 투자 성향이 약하다는 의미이며 overweight는 투자 성향이 강하다는 얘기로, 주식 가치가 본래 가진 가치보다 떨어진다고 평가받는 주식에 좀 더 공격적으로 투자하고 있는 ETF 는 VYM 이다.

5-2. LOW SIZE

: 시가총액이 작은 주식에 투자하여, 더 좋은 성과를 추구.

시가 총액이 작은 주식 즉, 몸집이 큼직한 곳에 투자를 하고 있는 곳은 QQQM이며, VYM은 Low Size 즉 , Smaller Companies 에는 약한 투자 성향을 보이나 , QQQM에 비해서는 VYM이 조금 더 smaller 기업에 더 많은 투자를 수행하고 있다는 것을 알 수 있다.

5-3. MOMENTUM

: 지속적인 상승세인 주식에 투자하여, 더 좋은 성과를 추구

모멘텀은 어떨까. 지속적인 상승세인 주식에 투자하고 있는 ETF는 바로 QQQM 이다. S&P 가 전체적으로 지속적인 상승세를 가진 것에 영향력이 있을 수도 있으며 최근들어 다양한 반도체 기업과 전기차 등의 투자가 좋은 성과를 얻은 덕일 수도 있다.

5-4. QUALITY

: 부채가 적고, 안정적인 성장률을 보이는 우량 주식에 투자하여, 더 좋은 성과를 추구

퀄리티 측면에서는 QQQ가 조금 더 우량 주식에 투자하는 성향을 가진다 아무래도 VYM의 경우 바이오 주식 비율이 더 높다보니깐 부채가 적고 안정적인 성장률 측면에서는 QQQ보다 공격적인 투자 성향이 아니라고 볼 수 있다.

5-5. YIELD

: 배당률이 높은 주식에 투자하여 , 더 좋은 성과를 추구

배당 관점에서는 VYM이 역시나 엄청난 강세를 보인다. 배당률이 3%를 넘기로 유명한 주식이기 때문에 더욱더 이러한 성향이 도드러지게 보이는 것이 확실하게 드러난다.

5-6. LOW VOLATILITY

: 평균적인 변동성보다 낮은 변동성을 가진 주식에 투자하여 , 더 좋은 성과를 추구

마지막은 변동성인데, 변동성이 낮은 주식에 투자하는 것은 VYM 이다. 다소 QQQM의 주식들은 변동성이 큰 주식에 투자하는 경우가 VYM에비해 높다.

사실 ETF 에 대해 알때 이러한 성향 비교를 해보기 힘드나, 대략적으로 이러한 성향 비교가 내가 추구하는 주식 투자 방향이 어디와 같은 지 참고할 수 있다는 장점이 있다. 이를 바탕으로 어떤 ETF에 얼마나 투자할 지, 한번 고민을 더 해봐야겠다.

*개인적인 공부글임을 밝힙니다.